Aktie- och fonder (exkl. bankkonton)

fredag 2 februari 2018

Tillgångar och skulder januari 2018


Här kommer en något försenad månadsrapport för årets första månad. En tuff månad då H&M fortsätter att gå ned kraftigt. Rapporten och bokslutet var inte vad marknaden ville se. Bolaget har problem men jag är i grunden inte speciellt orolig. Övriga innehav ser rätt bra ut, det är Skanska som ligger back också men annars så. 

Något hände med mitt vanliga diagram (nedan) med tillgångar, skulder och överskott över tid. Så jag fick göra om det. Men det är rätt likt det förra. Tycker den bilden är viktig då man ser utveckling över tid och faktiskt ser att det hela tiden går åt rätt håll. Kul! 

Klicka för större bild

tisdag 16 januari 2018

Fördelning ISK 180116

Idag valde jag att minska mitt innehav i H&M något. Jag sålde 70 aktier då jag ser fortsatt stor osäkerhet framöver. Jag har dock kvar 300 aktier och dessa låter jag finnas kvar. Känns ändå som att jag gjort något nu om kursen fortsätter nedåt ett tag framöver. Jag vill egentligen bara köpa och behålla bolag - men ibland måste man ändå se att ens pengar kanske faktiskt kan få bättre avkastning i andra bolag även på längre sikt. Den värderingen har jag idag gjort och därför minskat H&Ms andel i den totala portföljen. Detta medförde (ihop med den kraftiga nedgången som varit i H&M) att NP3 fastigheter helt plötsligt är mitt största innehav. Det känns ganska bra och bolaget har gått väldigt fint den senaste tiden och jag ser goda tillväxtmöjligheter för bolaget även om fastighetspriserna kanske är på väg att mattas av.

Vidare kan man se att andelen fonder fortsätter öka i portföljen. Jag har ju haft en tanke om att faktiskt bygga en stabil grund av billiga fonder som ett slags golv i portföljen. Detta pågår just nu alltså och totalt är 16 % av portföljen nu placerat i tre olika fonder. Glädjande är också att se att Tele2 är åter i portföljen. Ett innehav jag troligen ökar i den närmsta tiden.

söndag 7 januari 2018

Aktier - 3 steg till ekonomiskt oberoende (Bokrecension)


Det var ett bra tag sedan senast jag läste en bok som berör ämnet aktier. Men före jul här så beställde jag boken "Aktier - 3 steg till ekonomiskt oberoende" av Ola Lauritzson och har i dagarna här läst ut den.

Jag gillar verkligen, och delar, hans tankar kring olika nivåer av sparande. Att ha en bred bas med indexnära produkter är inte fel. Sen att bygga på med utdelningsaktier och slutligen krydda portföljen med mindre tillväxtbolag är en klok strategi. Han lägger också stor vikt vid fundamental analys och många värdeinvesterares visdom går igen i boken. Jag personligen skulle troligen behöva öka upp mitt automatiska indexsparande då detta i dagsläget inte utgör en bas i min långsiktiga portfölj. Däremot är jag också väldigt förtjust i utdelningsaktier så det måste vara en bra balans däremellan. Kanske bör jag starta ett månadssparande mot någon billig indexfond som jag sedan mest bara fyller på och passivt låter växa över väldigt lång tid?

Språket i boken är enkelt. Jag ska ärligt säga att boken kanske inte tillförde mig så mycket ny kunskap. Efter att ha läst en del övriga böcker rörande aktieinvesteringar så börjar man kunna grunderna rätt bra. Att veta vad som är ett P/E tal etc. känns ju som väldigt basic. Samtidigt påminner boken mig om viktiga grundstenar och håller inspirationslågan vid liv kring sparande. Boken påminner mig också om varför det är så viktigt att spara över lång tid. Jag vill ju få mer passiva inkomster som på sikt jag också kan leva av och kanske minska graden av arbete.

Jag kan främst rekommendera boken till dig som står och funderar på att börja spara och investera i aktier. För dig kommer boken vara otroligt värdefull. För dig som redan har en del kunskap kan boken vara läsvärd - men förvänta dig inte att du förvärvar en massa ny kunskap, men väl inspiration.

måndag 1 januari 2018

Mål för 2018

Årets första dag är här och det är nu hög tid att sätta upp 2018 års mål. Föregående års mål uppnåddes bara delvis - om än att jag är väldigt nöjd med att det totala sparandet ökade och att mitt totala kapital är större än någonsin.

Jag har hur som helst kommit fram till följande mål för året. De följer nedan med en kommentar till varje mål om hur jag har tänkt. För mig är det viktigt att det inte blir ett målkalas utan att antalet mål hålls på en rimlig nivå.

Mål 1: Totalt beräknat överskott ska vid årets slut uppgå till 645 000 kronor. 
I detta mål räknar jag med att ha ett månatligt överskott om ca 9500 kr vilket på årsbasis blir 114 000 kronor. Det är ett mål som ligger i paritet med vad jag lyckades med i år vilket känns rimligt att anta att jag bör klara även under kommande året. Det kan dock bli tufft sett till att jag vet att det är några stora utgifter som väntar som jag måste prioritera.
Vid eventuella uppvärderingar av t.ex. bostadsrätt eller kolonistuga ska målet självfallet anpassas utifrån detta och höjas.

Mål 2: Sätta av minst 50 % av årlig löneförhöjning till sparande
Samma mål som för 2017. Jag tycker det är rimligt att en del av en lönehöjning alltid går till sparande. Annars är risken stor att man konsumerar mer och bara utökar sina utgifter.

Mål 3: Öka buffertsparande
I dagsläget har min buffert för vardagliga händelser sjunkit något och ligger på en lite för låg nivå. Under året vill jag öka denna buffert. Jag har inte satt någon siffra på detta mål men jag vill se en ökning.

Jag nöjer mig så för det kommande året. Tre hyfsat bra mål att arbeta mot.